电信诈骗如何洗钱

电信诈骗案件的洗钱手法多种多样，以下是一些常见的手法：

利用他人银行账户收款

诈骗分子通过招募他人，将个人银行账户用于收取电信诈骗受害者的资金，然后通过购买黄金和虚拟货币转移这些赃款。

多账户洗钱

诈骗所得的资金不是简单地在几个账户之间转账，而是同时进入多个账户，这些账户可能是买来的合法账户，或者是利用他人实名认证的账户进行洗钱。

购买高价值实物

诈骗团伙会购买黄金、玉石、古董等高价值实物，通过这些实物转移赃款，最终将合法资金转为黑钱。

利用商户服务进行洗钱

诈骗分子会利用花店、蛋糕店等商户的银行账户收取诈骗资金，然后通过这些商户将现金取出并交付给伪装成“送礼人”的不法分子，从而完成洗钱过程。

虚假交易和兼职转账

诈骗分子通过虚假平台或假冒身份进行交易，并利用兼职人员进行转账，这些兼职人员往往不知道自己在帮助洗钱。

购买他人身份信息注册公司

洗钱集团通过购买他人身份信息注册空壳公司，以公司对公司的方式进行转账和汇集资金，从而躲避监管。

利用支付公司和POS机

诈骗分子利用支付公司和POS机进行洗钱，通过信用卡网络支付等方式将赃款洗白。

跨境洗钱

诈骗集团将黑钱放在境外银行，通过转账形式转手多个国家的银行账号，最终将钱汇入新加坡等地，部分资金可能会置换成资产如豪车豪宅等。

跑分平台

利用跑分平台，将黑钱通过大量无关联的账户进行流转，最终实现黑钱的洗白。

这些手法不仅复杂多变，而且不断更新，给警方的追查和打击带来极大困难。因此，公众需要提高警惕，增强识别异常交易的能力，以防范电信诈骗和洗钱行为。